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江苏省人事厅


苏人发[2007]8号

关于印发《江苏省人事争议处理证据规则（试行）》的通知



各市人事局：
　　
　　现将《江苏省人事争议处理证据规则（试行）》印发给你们，请在人事争议处理工作中执行。
　　
　　附件：《江苏省人事争议处理证据规则（试行）》　

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二00七年三月七日

　
　　
　　　　　　　　　　　　　　　江苏省人事争议处理证据规则（试行）
　　
　　第一章　总则

　　第一条 为维护仲裁双方当事人的合法权益，保障仲裁活动规范有序地进行，根据《江苏省人事争议处理暂行办法》的规定，结合我省人事争议处理工作的实际情况，制定本规则。

　　第二条 人事争议仲裁证据是指在人事争议仲裁过程中能够证明案件真实情况的各种事实。

　　第三条 人事争议仲裁证据有下列几种：

　　（一）书证；
　　（二）物证；
　　（三）视听资料；
　　（四）证人证言；
　　（五）当事人的陈述；
　　（六）鉴定结论；
　　（七）勘验笔录。

　　以上证据必须查证属实，才能作为认定事实的根据。
　　
　　第二章 当事人举证责任的分配

　　第四条　当事人对自己提出的仲裁请求所依据的事实或者反驳对方仲裁请求所依据的事实有提供证据加以证明的责任。没有证据或者所提供证据不足以证明当事人的事实主张的，由负有举证责任的当事人承担不利后果。

　　仲裁委员会应当向当事人说明举证的要求及法律后果，告知当事人应在规定期限内如实进行举证。

　　第五条　在聘用合同争议案件中，主张聘用合同成立并生效的一方当事人对聘用合同成立和生效的事实承担举证责任；主张聘用合同变更、解除、终止的一方当事人对聘用合同关系变动的事实承担举证责任。

　　对聘用合同是否履行发生争议的，由负有履行义务的当事人承担举证责任。

　　第六条　因用人单位作出辞退、解除聘用合同、减少劳动报酬、计算受聘人员工作年限等决定而发生争议的，由用人单位对决定所依据的事实和法律、法规、规章等承担举证责任。

　　第七条　依有关法律或本规则无法确定举证责任承担时，仲裁委员会可以根据公平和诚信原则，综合当事人举证能力等因素确定举证责任的承担。

　　第八条　仲裁过程中，一方当事人对另一方当事人陈述的案件事实明确表示承认的，另一方当事人无需举证。

　　对一方当事人陈述的事实，另一方当事人既未表示承认也未表示否认，经仲裁人员充分说明并询问后，其仍不明确表示承认或者否认的，视为对该项事实的承认。

　　当事人的委托代理人参加仲裁活动的，代理人在授权范围内的承认视为当事人的承认。

　　当事人在仲裁庭辩论终结前撤回承认并经对方当事人同意，或者有充分证据证明其承认的行为是在受胁迫或者重大误解情况下作出且与事实不符的，不能免除对方当事人的举证责任。

　　在仲裁过程中，凡适用本条规定的，应由仲裁庭作出笔录并交由当事人确认签字。

　　第九条　对当事人无异议，但涉及国家利益、公共利益或者他人合法权益的事实，仲裁委员会可以责令当事人提供或者补充有关证据。

　　第十条 下列事实，当事人无需举证证明：

　　（一）众所周知的事实；
　　（二）自然规律及定理；
　　（三）根据法律规定或者已知事实和日常生活经验法则，能推定出的另一事实；
　　（四）已为人民法院发生法律效力的裁判所认定的事实；
　　（五）已为仲裁机构的生效裁决所认定的事实；
　　（六）已为有效公证文书所证明的事实；

　　前款（一）、（三）、（四）、（五）、（六）项，当事人有相反证据足以推翻的除外。

　　第十一条　当事人向仲裁委员会提供证据，应当提供原件或者原物。如需自己保存原件、原物或者提供原件、原物确有困难的，可以提供复制件或者复制品，仲裁委员会经与原件或者原物核对无异的，应在复制件上加盖“本件与原件核对无异”章或签此字样。

　　第十二条　当事人向仲裁委员会提供的在中华人民共和国领域外形成的证据，应当说明来源，经所在国公证机关证明，并经中华人民共和国驻该国使领馆认证，或者履行中华人民共和国与证据所在国订立的有关条约中规定的证明手续。

　　当事人提供的在中华人民共和国香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区内形成的证据，应当具有按照有关规定办理的证明手续。

　　第十三条　当事人向仲裁委员会提供外文书证或者外文说明资料，应当附有中文译本。

　　第十四条　当事人应当对其提交的证据材料逐一分类编号并装订成册，对证据材料的来源、证明对象和内容做简要说明，并签名或盖章，注明提交日期，并依照对方当事人人数提交副本。

　　仲裁委员会收到当事人提交的证据材料，应当签收，由接收人逐一审核并注明证据的名称、份数和页数、原件或复印件，接收人和提交人应在证据清单上签名或盖章并注明日期。证据清单应一式两份，仲裁委员会和提交人各持一份。
　　
　　第三章 仲裁委员会调查收集证据

　　第十五条　符合下列条件之一的，当事人及其仲裁代理人可以申请仲裁委员会调查收集证据：

　　（一）申请调查收集的证据属于国家有关部门保存并需仲裁委员会依职权调取的档案材料；
　　（二）涉及国家秘密、商业秘密、个人隐私的材料；
　　（三）当事人及其仲裁代理人确因客观原因不能自行收集的其他证据材料。

　　第十六条　当事人及其仲裁代理人申请仲裁委员会调查收集证据，应当提交书面申请。申请书应当载明被调查人的姓名或者单位名称、住所地等基本情况，所要调查收集的证据的内容，需要仲裁委员会调查收集证据的原因及其要证明的事实。

　　当事人及其代理人申请仲裁委员会调查收集证据，应当在举证期限届满5日前提出。仲裁委员会对当事人及其代理人的申请不予准许的，应当书面或者口头通知当事人或代理人。

　　仲裁委员会依当事人申请进行调查取证，所发生的正常费用，须由申请方予以支付，待案件裁决时，可由败诉方承担。

　　第十七条　仲裁委员会为查证当事人主张的事实及提供的证据的真伪，可以主动依职权收集证据。

　　第十八条　调查人员收集的书证，可以是原件，也可以是经核对无误的副本或复制件。是副本或复制件的，提供者应当作出说明，调查人员应当在调查笔录中说明来源和取证情况。

　　第十九条　调查人员调查收集的物证应当是原物。被调查人提供原物确有困难的，可以提供复制品或者照片，提供者应当作出说明，调查人员应当在调查笔录中说明取证情况。

　　第二十条　调查人员收集计算机数据或者录音、录像等视听资料的，应当要求被调查人员提供有关资料的原始载体。提供原始载体确有困难的，可以提供复制件，调查人员应当在笔录中说明来源和制作经过。

　　第二十一条　摘录有关单位制作的与案件事实相关的文件、材料，应当说明出处，并加盖制作单位或保管单位的印章。摘录人和其他调查人员应当在摘录件上签名或盖章。

　　摘录文件、材料应当保持相关内容的完整性。

　　第二十二条　仲裁委员会调查收集证据，应当由两人以上共同进行，并向被调查人出示证件，调查材料应由调查人、被调查人、记录人签名或盖章。
　　
　　第四章 举证时限与证据交换

　　第二十三条　仲裁委员会应当在送达案件受理案件通知书和应诉通知书的同时，向当事人送达举证通知书。举证通知书应当载明举证责任的分配原则与要求、可以向仲裁委员会申请调查取证的情形、仲裁委员会根据案件情况指定的举证期限以及逾期提供证据的法律后果。

　　仲裁委员会指定的举证期限一般不少于15日，自当事人收到受理案件通知书和应诉通知书之日起计算。

　　简单案件或申请人在30人以上的集体争议案件，举证期限由仲裁委员会根据案件具体情况确定。

　　第二十四条　当事人应当在举证期限内向仲裁委员会提交证据材料。当事人在举证期限内提交证据材料确有困难的，应当在举证期限届满5日前以书面形式向仲裁委员会申请延期举证，经仲裁委员会准许，可以适当延长举证期限。

　　当事人增加、变更仲裁请求或者提起反申请的，仲裁委员会可以重新确定举证期限。

　　对于当事人逾期提交的证据材料，对方当事人同意质证的，可以进行质证；对方当事人不同意质证的，不得对该证据进行质证。但仲裁委员会认为该证据可能对案件定性产生影响的除外。

　　第二十五条　仲裁委员会认为有必要的，可以组织当事人交换证据。交换证据的时间可以由双方当事人协商一致并经仲裁委员会认可，也可以由仲裁委员会确定。

　　第二十六条　证据交换应当在仲裁庭的主持下进行。

　　在证据交换过程中，仲裁庭对当事人无异议的事实、证据应当记录在卷；对有异议的证据，按照需要证明的事实分类记录在卷，并记载异议的理由。

　　第二十七条　当事人收到对方交换的证据后提出反驳并提出新证据的，仲裁委员会可以通知当事人在指定时间进行再次交换。证据交换一般不超过两次。但对重大、疑难和案情特别复杂的案件，仲裁委员会认为确有必要的除外。

　　仲裁委员会在审理过程中认为有必要补充证据的，可以通知当事人在一定期限内向仲裁委员会提交新的证据；当事人补充证据后，仲裁委员会可以组织当事人进行证据交换，并对交换过程记录在卷。
　　
　　第五章 质证

　　第二十八条　证据应当经当事人质证。未经质证的证据，不能作为认定案件事实的依据。
　　当事人在证据交换过程中认可并记录在卷的证据，经仲裁庭在庭审中说明后，可以作为认定案件事实的依据。

　　第二十九条　质证时，当事人应当围绕证据的真实性、关联性、合法性，针对证据证明力的有无以及证明力的大小，进行质疑、说明与辩驳。

　　第三十条　涉及国家秘密、商业秘密和个人隐私或者法律规定的其他应当保密的证据，可以不公开开庭，但仍应经过质证，方可作为认定案件事实的依据。

　　第三十一条　对书证、物证、视听资料进行质证时，当事人有权要求出示证据的原件或者原物。但有下列情况之一的除外：

　　（一）出示原件原物确有困难并经仲裁委员会准许的；
　　（二）原件或原物已不存在，但有证据证明复制件、复制品与原件或原物一致的；

　　第三十二条　质证按下列顺序进行：

　　（一）申请人出示证据，被申请人、第三人与申请人进行质证；
　　（二）被申请人出示证据，申请人、第三人与被申请人进行质证；
　　（三）第三人出示证据，申请人、被申请人与第三人进行质证。
　　（四）仲裁庭出示仲裁委员会调查收集的证据，就调查收集该证据的情况予以说明，并听取当事人意见。

　　第三十三条　案件有两个以上独立的申请事项的，当事人可以逐个出示证据进行质证。

　　第三十四条　当事人可以申请证人出庭作证。当事人申请证人出庭作证的，应当在举证期限届满前5日内书面提出，并经仲裁委员会许可。

　　仲裁委员会对当事人的申请予以准许的，应当在开庭审理前通知证人出庭作证，并告知其应当如实作证及作伪证的法律后果。

　　第三十五条　不能正确表达意志的人，不能作为证人。待证事实与其年龄、智力状况或者精神健康状况相适应的无民事行为能力人和限制民事行为能力人，可以作为证人。

　　第三十六条　证人应当出庭作证，接受当事人的质询。证人质询按下列顺序进行：

　　（一）申请证人出庭方；
　　（二）申请证人出庭相对方；

　　证人在仲裁委员会组织双方当事人交换证据时出席陈述证言的，可视为出庭作证。

　　证人出庭作证确有困难的，经仲裁委员会许可，可以提交书面证言作证。

　　第三十七条　出庭作证的证人应当客观陈述其亲身感知的事实。

　　证人作证时，不得使用猜测、推断或者评论性的语言。

　　第三十八条　仲裁庭和当事人可以对证人进行询问；询问证人时，其他证人不得在场；证人不得旁听仲裁庭审理。仲裁庭认为有必要的，可以让证人进行对质。

　　第三十九条　仲裁庭应当将对证人的质证情况记入笔录，并由证人及当事人核对后签名或盖章。
　　
　　第六章 证据的审核认定

　　第四十条　仲裁员应当依照法定程序，全面、客观地审核证据，依据法律的规定，遵循仲裁员职业道德，运用逻辑推理和日常生活经验，对证据有无证明力和证明力大小独立进行判断，并公开判断的理由和结果。

　　第四十一条　认证可依以下方式进行：

　　（一）开庭审理时，对证据逐项进行认证；
　　（二）开庭审理时，对数项证据分组进行认证；
　　（三）开庭审理时，对当事人的证据综合进行认证；
　　（四）开庭审理后，在仲裁文书中对证据进行认证。

　　第四十二条　仲裁庭对单一证据可以从以下方面进行审核认定：

　　（一）证据是否原件、原物，复印件、复制品与原件、原物是否相符；
　　（二）证据与本案事实是否相关；
　　（三）证据的形式、来源是否符合法律规定；
　　（四）证据的内容是否真实；
　　（五）证人或者提供证据的人，与当事人有无利害关系。

　　第四十三条　仲裁庭对案件的全部证据，应当从各证据与案件事实的关联程度、各证据间证明力的强弱、各证据之间的联系等方面进行综合审查判断。

　　第四十四条　在仲裁过程中，当事人为达成调解协议或者和解的目的作出妥协所涉及的对案件事实的认可，不得在其后的仲裁中作为对其不利的证据。

　　第四十五条　违反法律禁止性规定的方法取得的证据，不能作为认定案件事实的依据。

　　第四十六条　下列证据不能单独作为认定案件事实的依据：

　　（一）未成年人所作的与其年龄和智力状况不相当的证言；
　　（二）与一方当事人或者代理人有利害关系的证人出具的证言；
　　（三）存有疑点的视听资料；
　　（四）无法与原件、原物核对的复印件、复制品，但对方当事人认可的除外；
　　（五）应当出庭作证而无正当理由未出庭作证的证人证言。

　　第四十七条　一方当事人提出的下列证据，对方当事人提出异议但没有足以反驳的相反证据或理由的，仲裁委员会应当确认其证明力：

　　（一）书证原件或者与书证原件核对无误的复印件、照片、副本、节录本；
　　（二）物证原件或与物证原件核对无误的复制件、照片、录象资料等；
　　（三）有其他证据佐证并以合法手段取得的，无疑点的视听资料或与视听资料核对无误的复制件。

　　第四十八条　仲裁委员会委托鉴定部门作出的鉴定结论，当事人没有足以反驳的相反证据和理由的，可以认定其证明力。

　　第四十九条　一方当事人提出的证据，另一方当事人认可或者提出的相反证据不足以反驳的，仲裁委员会可以确定其证明力。

　　一方当事人提出的证据，另一方当事人有异议并提出反驳证据，对方当事人对反驳证据认可的，可确认反驳证据的证明力。

　　第五十条　双方当事人（第三人）对同一事实分别举出相反的证据，但都没有足够的依据否定对方证据的，仲裁委员会应当结合案件情况，判断一方提供证据的证明力是否明显大于另一方（或第三人）提供证据的证明力，并对证明力较大的证据予以确认。

　　第五十一条　仲裁过程中，当事人在申请书、答辩状、陈述及其委托代理人的代理词中承认的对己方不利的事实和认可的证据，仲裁委员会应当予以确认，但当事人反悔并有相反证据足以推翻的除外。

　　第五十二条　有证据证明一方当事人持有证据无正当理由拒不提供，如果对方当事人主张该证据的内容不利于证据持有人，可以推定该主张成立。

　　第五十三条　当事人对自己的主张，只有本人陈述而不能提出其他相关证据的，仲裁庭对其主张不予支持。但对方当事人认可的除外。

　　第五十四条　仲裁委员会就数个证据对同一事实的证明力，可以依照下列原则认定：

　　（一）国家机关、社会团体依职权制作的公文书证的证明力一般大于其他书证；
　　（二）物证、档案、鉴定结论或者经过公证、登记的书证，其证明力一般大于其他书证、视听资料和证人证言；
　　（三）原始证据的证明力一般大于传来证据；
　　（四）直接证据的证明力一般大于间接证据；
　　（五）证人提供的对其亲属或者其他密切关系的当事人有利的证言，其证明力一般小于其他证人证言。

　　第五十五条　仲裁委员会认定证人证言，可以通过对证人的智力状况、品德、知识、经验、法律意识和专业技能等的综合分析作出判断。

　　第五十六条　仲裁裁决书中应对采用有争议的证据阐明理由。
　　
　　第七章 附则

　　第五十七条　本规则由江苏省人事争议仲裁委员会负责解释。

　　第五十八条 本规则自2007年5月1日起施行。　　

中国银行业监督管理委员会


中国银行业监督管理委员会关于印发《农村资金互助社组建审批工作指引》的通知

银监发〔2007〕10号



各银监局：

为做好调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策的试点工作，现将《农村资金互助社组建审批工作指引》印发给你们，请遵照执行。各银监局速将本通知转发至辖内各银监分局。组建过程中遇到的问题，要及时向银监会报告。





二○○七年一月二十二日





农村资金互助社组建审批工作指引



为规范农村资金互助社组建工作，进一步明确组建标准、程序和申请材料要求，提高市场准入效率，根据《中国银行业监督管理委员会行政许可实施规定》、《中国银行业监督管理委员会关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策更好支持社会主义新农村建设的若干意见》、《农村资金互助社管理暂行规定》等有关规章和文件，现对农村资金互助社组建审批工作指引如下：

一、组建工作程序

（一）筹建工作程序

1.确认组建对象。地方政府积极引导，帮助组织推动，银行业监管部门给予具体政策指导，依据《农村资金互助社管理暂行规定》确定的组建条件确定组建对象。

2.成立筹建工作小组。选择5名符合社员资格条件，有投资意向，具有一定组织能力，在当地有一定威望，明确承诺作为组建发起人的农民和小企业法人代表，组成农村资金互助社筹建工作小组（推举组长1名），负责各项筹备工作，并作为农村资金互助社筹建和开业的申请人。

3.开展组建可行性研究。筹建工作小组应对当地经济金融情况、组建农村资金互助社的可行性和必要性、未来业务发展规划、风险控制能力等进行分析研究，拟定可行性研究报告。

4.拟定筹建方案。筹建工作小组应拟定筹建工作方案，全面安排领导组织、注册资本、股本结构、股权设置、股金认购、组织管理架构、机构选址、管理制度制订计划、理事、经理配备和从业人员配置等事项。

5.确定发起人。筹建工作小组应制定募股方案和发起人认股说明书，按照公开、公正和自愿的原则征集发起人。如遇特殊情况，发起人可以书面委托其他发起人签署发起人协议书。

6.预先核准名称。筹建工作小组在申请筹建前要向当地工商行政管理部门申请预先核准拟设立农村资金互助社的名称。

7.申请筹建。在各项筹备工作完成且符合要求后，筹建工作小组向银监局提出筹建申请，银监分局同意受理后，在20日内将初步审查意见（主要包括受理情况、申请材料完整性、申报前的各项工作完成情况、是否符合规定的设立条件等）和全部申请材料上报银监局审批；银监局所在城市的乡（镇）、行政村农村资金互助社的筹建申请由银监局负责受理。银监局自收到完整申请材料或受理之日起4个月内做出批准或者不批准的书面决定。

农村资金互助社的筹建期为批准决定之日起6个月。未能按期筹建的，申请人应当在筹建期限届满前1个月内向银监局提交筹建延期申请。银监局在收到书面申请之日起20日内作出是否批准延期的决定，筹建延期最长期限为3个月。申请人应在前款规定的期限届满前提交开业申请，逾期未提交的，由决定机关办理筹建许可注销手续，收回筹建批准文件。

（二）开业工作程序

1.筹资验资。银监局批准筹建后，筹建工作小组负责组织完成股金认购。发起人认缴全部股款后，筹建工作小组应聘请依法设立的验资机构进行验资，按期提交验资报告。

2.选举社员代表。社员超过100人的农村资金互助社，可选举不少于31名社员代表组成权力机构，社员代表应按社员数量比例或入股比例分别从农民社员和农村小企业社员中选举产生。

3.提名理事、经理和监事拟任人选。农村资金互助社的理事、监事和经理拟任人选由筹建工作小组在广泛征求意见的基础上，与银监分局沟通后向创立大会提名。5名及以上社员联名可以向筹建工作小组推荐人选。

4.召开创立暨社员大会（社员代表大会）、理事会、监事会。召开创立暨社员大会（社员代表大会）审议通过筹建工作报告、章程草案、基本管理制度，选举理事、监事。召开理事会选举理事长，通过理事会议事规则，聘任经理、聘用工作人员。召开监事会选举监事长，通过监事会议事规则。理事、经理和监事采取无记名投票，差额选举方式，候选人人数不少于应选人数的2倍。

不设理事会的，社员大会（社员代表大会）选举经理，经理在征求监事会意见后聘用工作人员。

5.申请开业。各项筹建工作完成后，筹建工作小组向银监分局提出开业申请，银监分局负责受理、审查并决定。银监局所在城市的乡（镇）、行政村农村资金互助社的开业申请由银监局负责受理、审查并决定。银监局或银监分局自受理之日起2个月内作出核准或者不予核准的书面决定。

6.领证注册。银监局或银监分局核准开业后，筹建工作小组应在规定时间内到决定机关领取金融许可证，并按规定到当地工商行政管理部门办理注册登记，领取营业执照。

7.开业。农村资金互助社应在取得金融许可证、营业执照，刻制印章、牌匾等所有工作准备就绪后开业。筹建工作小组应事先向开业审批决定机关报告开业日期。

农村资金互助社应在领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的，申请人应在开业期限届满前1个月内向银监局或银监分局提交开业延期申请。银监局或银监分局在收到书面申请之日起20日内作出是否批准延期的决定，开业延期的最长期限为3个月。农村资金互助社未在前款规定时限内开业的，由决定机关办理开业许可注销手续，收回开业核准文件和金融许可证，并予以公告。

二、审核内容

（一）筹建

1.筹建申请材料完整，附件齐全；

2.可行性研究报告中关于业务发展、风险控制的分析合理可行；

3.筹建工作方案中关于募集资金、组织架构和内部控制机制建设的落实措施合法合规、切实可行；

4.发起人符合入股农村资金互助社的条件，发起人协议书内容合法，签订程序合法有效；

5.发起人认股说明书内容齐全、翔实，信息披露恰当；

6.银行业监督管理机构要求的其他资料。

（二）开业

1.开业申请材料完整，附件齐全;

2.章程（草案）的内容完备且合法合规；

3.社员符合入股农村资金互助社的条件；

4.股权设置、股本结构合法合规；

5.验资报告合法合规，附件齐全；

6.验资机构资质合法；

7.审议通过的各项决议程序合法，内容和要素齐全且合法合规；

8.组织架构、职责分工、主要管理制度及业务发展规划符合监管要求；

9.理事、理事长、经理符合任职资格条件；

10.从业人员符合要求；

11.营业场所和安全防范设施等相关资料齐全；

12.银行业监督管理机构要求的其他资料。

三、有关要求

（一）机构名称。农村资金互助社冠名为：“××县（市）××乡（镇）××（字号）农村资金互助社”或“××县（市）××村××（字号）农村资金互助社”。

（二）发起人资格。符合入股条件的农民和农村小企业在自愿基础上可以作为农村资金互助社的发起人。

农民发起人的户口所在地或经常居住地（本地有固定住所且居住满3年）在入股农村资金互助社所在的乡（镇）、行政村内，具有完全民事行为能力、诚实守信、声誉良好，入股资金为自有资金且来源合法，达到章程规定的入股金额起点要求。

农村小企业发起人的注册地或主要营业场所在入股农村资金互助社所在乡（镇）或行政村内，具有良好信用记录、上一年度盈利、年终分配后净资产达到全部资产的10％以上（合并会计报表口径）、入股资金为自有资金且来源合法，达到章程规定的入股金额起点要求。

（三）设立方式。农村资金互助社应采取发起方式设立。发起人认购股金应当实行平价方式。筹建工作小组制定的发起人认股说明书须在辖区内进行公告，时间不少于7日，股金认购坚持公开、公平和公正原则。

（四）股权设置和股权结构。单个农民或农村小企业持股比例均不得超过农村资金互助社股金总额的10％，持股比例超过5％以上的，应经银监分局批准。银监局所在城市的乡（镇）、行政村农村资金互助社，由银监局批准。

（五）理事长、经理任职资格。农村资金互助社的理事长、经理应具备高中或中专及以上学历，在上岗前应通过相应的从业资格考试。

（六）申请材料报送格式及要求。申请书的主送机关为决定机关，如“中国银行业监督管理委员会××银监局”或“中国银行业监督管理委员会××银监分局”。筹建申请材料一式两份，一份报送银监分局，另一份报送银监局；开业材料一份，报送银监分局，银监局所在城市的乡（镇）、行政村农村资金互助社开业材料报送银监局。申请材料的纸张应为标准A4纸规格，须用中文简体仿宋GB2312小三号字体书写，并装订成册，各部分之间应有明显的分隔标识，并与目录、页码相符。

（七）试点期间，农村资金互助社申请人和银行业监督管理机构应加快组建的申报和审核速度，从申请筹建开始至挂牌开业原则上要求在三个月内完成。试点期间应将试点农村资金互助社的筹建工作方案、筹建和开业批复报银监会备案。

附件：农村资金互助社申报文件目录





附件：

农村资金互助社申报材料目录



一、筹建

1.申请书。申请书应当载明拟设立机构性质、组织形式、名称、业务范围、拟注册的资本金额和住所、发起人基本情况及出资比例、是否符合设立条件。

2.可行性研究报告。内容包括当地经济金融情况、组建农村资金互助社的可行性和必要性、市场前景分析（包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务）、未来业务发展规划（拟设机构开业后三年的资产负债规模、盈利、不良贷款比例、资本充足率等预测）、风险控制能力。

3.筹建方案。内容包括筹建工作的领导组织、注册资本、股本结构、股权设置、股金认购、组织架构、理事和经理配备、从业人员配备、选址方案（地址、营业场所取得方式、面积、营业设施和安全防范设施的配备计划）、主要管理制度制订计划、筹建工作步骤和时间安排等。

4.发起人认股说明书。内容包括本次股金发行概况（股权设置、入股起点金额、股金总额）、认购人的条件、权利和义务、农村资金互助社发展预测、面临风险因素及主要对策、认购资金运用、未来股利分配政策、发起人认股预先登记日期、本次认购的起止期限及逾期未募足时发起人可撤回所认股份的说明、附录和备查文件说明等。

5.发起人协议书。内容包括：总则、经营宗旨、机构性质、名称、住所、业务范围、注册资本、股本结构、股权设置、发起人入股金额和入股比例、发起人权利和义务、筹建工作小组及其办公室职责、附则。发起人应在发起人协议书上签名盖章，或委托代理人签名盖章。

（1）农村小企业发起人名录包括企业法人代码、住所、成立日期、拟认购股金数、净资产占总资产比例、上一年度盈利状况、归还金融机构贷款情况。

（2）农民发起人名录包括每个农民身份证号码、住址、拟认购股金数（签字册、委托书与名录不报送银行业监督管理机构，当地银行业监督管理机构验收时现场审查，在审核报告中反映）。

6.农村小企业同意出资入股的决议、营业执照复印件。

7.农村小企业关于对入股资金来源合法性、其本身及关联企业入股情况、其本身与农村资金互助社不发生违规关联交易关系、提供资料真实性以及向境内其他银行业金融机构投资入股情况（包括所持股份与股份比例等情况）出具的书面声明。

8.联系人、联系电话、传真电话、电子邮件和联系地址（邮编）。

二、开业

1.申请书。内容包括拟开业机构名称、住所、业务范围、发起人认购股金、注册资本、股本结构、股权设置、资本充足率、章程情况，创立大会、理事会、监事会组成及通过的各项决议情况，拟聘任经理，经营方针及计划、主要管理制度、营业场所、安全防范设施等情况是否符合开业条件。

2.筹建工作小组关于对拟任职理事、经理任职资格进行审核的请示。

3.筹建工作报告。内容包括筹建过程、筹建工作落实情况和是否符合开业要求等。

4.章程（草案）。

5.法定验资机构出具的验资证明：

（1）验资报告。应详细说明农村小企业社员资格的审验情况。

（2）附件。包括注册资本实收情况汇总表、注册资本实收情况明细表、农村小企业社员投资资格一览表（列示每个农村小企业社员净资产比例、上一年度盈利状况、近2年归还银行贷款等情况）、入股社员名册及其出资额（农村小企业要有住所和法人代码）和出资比例、验资事项说明；农村小企业社员入股凭证复印件；法定验资机构及注册会计师的资质证明。

社员名册、农民社员入股凭证复印件存于农村资金互助社，由当地银行业监督管理机构验收时进行现场审验，不须报送受理决定机关。

6.拟任职理事、经理名单一览表（包括姓名、出生年月、身份证号码、现工作单位及职务，在农村资金互助社拟任职务）以及相关资格证明资料：

（1）任职资格申请表（申请表中内容应如实填列，筹建工作小组应加盖公章）。

（2）对拟任人的品行、业务能力、管理能力、工作业绩等方面的综合鉴定。

（3）离任审计报告（经济责任审计报告）。

（4）居民身份证、专业技术职称和国家认可的学历证明材料复印件。

（5）个人承诺书（理事、经理要对个人有否大额负债、违法违纪行为及是否能够诚信和公正履职进行承诺）。

除理事长外，其他理事拟任人不提供综合鉴定和离任审计报告（经济责任审计报告）。

7.监事会成员名单和简历。

8.从业人员的基本情况表（包括姓名、性别、年龄、拟从事岗位、工作经历、学历等）。

9.营业场所、安全防范设施等相关材料。

10.创立暨社员大会（社员代表大会）、理事会、监事会审议通过的有关决议：

（1）审议通过章程草案的决议；

（2）审议通过社员大会（社员代表大会）议事规则的决议；

（3）审议通过选举理事、监事、选举或聘任经理的决议；

（4）审议通过岗位设置、职责分工及主要管理制度的决议；

（5）审议通过理事会议事规则的决议；

（6）选举理事长的决议；

（7）审议通过监事会议事规则的决议；

（8）选举监事长的决议。

各项决议应该注明决议编号、实到人员占应到人员的比例、通过决议的赞成、反对和弃权人数及比例并由监票人、唱票人和计票人签字，选举理事、监事，选举或聘任经理的决议应注明当选人的赞成、反对和弃权人数及比例，社员大会（社员代表大会）决议应由全体到会社员或代表签名，理事会、监事会决议应由理事、监事签名。

11.主要管理制度，内容包括社员大会（社员代表大会）、理事会、监事会议事规则，财务、信贷、安全保卫等管理制度。

12.筹建批复或延期筹建批复的复印件。

13.联系人、联系电话、传真电话、电子邮件和联系地址（邮编）。