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中国银行业监督管理委员会


中国银行业监督管理委员会令2007第8号


《中国银行业监督管理委员会关于修改〈金融许可证管理办法〉的决定》已经2006年12月28 日中国银行业监督管理委员会第55次主席会议通过，现予公布，自公布之日起施行。　　　　　　　　　　　　　　　

　　　　　　　　　　　　　　　　　

　　　　　　　　　　　　　　　　　　主席 刘明康


　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○○七年七月三日


中国银行业监督管理委员会关于修改
《金融许可证管理办法》的决定 　　

中国银行业监督管理委员会决定对《金融许可证管理办法》作如下修改：　
一、第一条修改为：“为了加强金融机构的准入管理，促进金融机构依法经营，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国行政许可法》等有关法律规定，制定本办法。”　
二、第二条第二款修改为：“金融许可证的颁发、更换、吊销等由银监会依法行使，其他任何单位和个人不得行使上述职权。”　
三、第三条第二款修改为：“金融机构包括政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等。”　
四、第四条第（二）项修改为：“银监局负责下列机构金融许可证的颁发与管理：1.本辖区内政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行分行（含异地支行）；2.金融资产管理公司分支机构（办事处）；3.城市商业银行法人机构及其分支机构；4.外资银行分行以下（不含分行）机构；5.除银监会直接监管外的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等非银行金融机构及其分支机构；6.城市信用联社、农村信用联社（省级、地市级）、农村商业银行和农村合作银行法人机构；7.所在地村镇银行、贷款公司、农村资金互助社和所在地金融机构同城营业网点。”　
五、第五条修改为：“银监会或其派出机构根据行政许可决定需向金融机构颁发、换发金融许可证的，应当自作出行政许可决定之日起10日内向申请人颁发、换发金融许可证。”　
六、第六条的内容修改为：“金融机构领取金融许可证时，应提供下列材料：（一）银监会或其派出机构的批准文件；（二）金融机构介绍信；（三）领取许可证人员的合法有效身份证明；（四）银监会或其派出机构要求的其他资料。”　
七、第七条第（一）项修改为：“机构编码(金融机构实行全国统一编码)；”　
八、第八条第二款修改为：“机构更名和营业地址变更应当将旧证缴回银监会或其派出机构，并持本办法第六条规定的材料换领金融许可证。”　
九、增加一条，作为第十条：“金融机构行政许可被撤销、被撤回，被吊销金融许可证，或者金融机构解散、被撤销、被宣告破产的，应当在收到中国银监会或其派出机构有关文件、法律文书或人民法院宣告破产裁定书之日起15日内，将金融许可证缴回颁发许可证的银行业监管机构。逾期不缴回的，由颁发金融许可证的银行业监管机构在缴回期满后5日内依法收缴。”　
十、第十条改为第十一条，第二款修改为：“金融许可证被吊销时，也应在银监会或其派出机构指定的报纸上进行公告。”　
十一、第十二条改为第十三条，第二款修改为：“金融机构应当在营业场所的显著位置以适当方式公示其业务范围、主要负责人。业务范围应在公示中逐一列出，主要负责人姓名按金融机构上级部门的任命文件确定。金融机构在业务范围或主要负责人发生变更后5个工作日内，应当更换公示内容。”　
十二、删去第十五条。　
十三、删去第十六条第（五）项。 　
十四、第十七条修改为：“商业银行出租、出借金融许可证的，依照《中华人民共和国商业银行法》的有关规定进行处罚。”　
十五、第十八条修改为：“伪造、变造、转让金融许可证的，移交司法机关依法追究刑事责任。”　
十六、第十九条第二款修改为：“金融许可证应作为重要凭证专门管理。许可证保管、打印、颁发等职能应相互分离、相互制约，同时建立金融许可证颁发、收缴、销毁登记制度。”　
十七、删去附件部分。　
本决定自公布之日起施行。　
《金融许可证管理办法》根据本决定作相应修改并对条款顺序作相应调整后，重新公布。


金融许可证管理办法

（中国银行业监督管理委员会2003年第2号令颁布实施 根据2006年 12月28日中国银行业监督管理委员会第五十五次主席会议《关于修改〈金融许可证管理办法〉的决定》修正）　　　
　
第一条　为了加强金融机构的准入管理，促进金融机构依法经营，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国行政许可法》等有关法律规定，制定本办法。　
第二条　本办法所称金融许可证是指中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)依法颁发的特许金融机构经营金融业务的法律文件。　
金融许可证的颁发、更换、吊销等由银监会依法行使，其他任何单位和个人不得行使上述职权。　
第三条　金融许可证适用于银监会监管的、经批准经营金融业务的金融机构。　
金融机构包括政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等。　
第四条　银监会对金融许可证实行分级授权、机构审批权与许可证发放权适当分离的管理原则。　
（一）银监会负责其直接监管的金融法人机构（政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等）金融许可证的颁发与管理；负责外国独资银行及其分行、中外合资银行及其分行、外国银行分行、外国独资财务公司和中外合资财务公司等外资金融机构金融许可证的颁发与管理。　
（二）银监局负责下列机构金融许可证的颁发与管理：1.本辖区内政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行分行（含异地支行）；2.金融资产管理公司分支机构（办事处）；3.城市商业银行法人机构及其分支机构；4.外资银行分行以下（不含分行）机构；5.除银监会直接监管外的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等非银行金融机构及其分支机构；6.城市信用联社、农村信用联社（省级、地市级）、农村商业银行和农村合作银行法人机构；7.所在地村镇银行、贷款公司、农村资金互助社和所在地金融机构同城营业网点。　
（三）银监会地区（市、州）分局负责上述机构以外的其他金融机构及其分支机构金融许可证的颁发与管理。　
第五条　银监会或其派出机构根据行政许可决定需向金融机构颁发、换发金融许可证的，应当自作出行政许可决定之日起10日内向申请人颁发、换发金融许可证。　
第六条　金融机构领取金融许可证时，应提供下列材料：　
（一）银监会或其派出机构的批准文件；　
（二）金融机构介绍信；　
（三）领取许可证人员的合法有效身份证明；　
（四）银监会或其派出机构要求的其他资料。　
　　第七条　金融许可证载明下列内容：　
（一）机构编码(金融机构实行全国统一编码)；　
（二）机构名称（农村信用合作机构以括号注明法人机构或分支机构）；　
（三）依据的法律法规；　
（四）机构批准成立日期；　
（五）营业地址；　
（六）颁发许可证日期；　
（七）银监会或其派出机构的公章。　
第八条　发生下列情形，金融机构应当向银监会或其派出机构申请换发金融许可证：　
（一）机构更名；　
（二）营业地址（仅限于清算代码）变更；　
（三）许可证破损；　
（四）许可证遗失；　
（五）银监会或其派出机构认为其他需要更换许可证的情形。　
机构更名和营业地址变更应当将旧证缴回银监会或其派出机构，并持本办法第六条规定的材料换领金融许可证。　
许可证破损应在重新申领许可证时缴回原证。　
许可证遗失，金融机构应当在银监会或其派出机构指定的报纸上声明原许可证作废，重新申领许可证。　
第九条　金融许可证实行机构编码终身制原则。金融机构除发生更名、营业地址（仅限于清算代码）变更、被撤销等原因外，机构编码一旦确定不再改变。　
金融许可证如遗失或破损，再申请换领许可证时，原机构编码继续沿用。　
金融许可证如被吊销，该机构编码自动作废，不再使用。　
第十条　金融机构行政许可被撤销、被撤回，被吊销金融许可证，或者金融机构解散、被撤销、被宣告破产的，应当在收到中国银监会或其派出机构有关文件、法律文书或人民法院宣告破产裁定书之日起15日内，将金融许可证缴回颁发许可证的银行业监管机构。逾期不缴回的，由颁发金融许可证的银行业监管机构在缴回期满后5日内依法收缴。　
第十一条　金融许可证颁发或更换时，应在银监会或其派出机构指定的全国公开发行的报纸上进行公告。　
金融许可证被吊销时，也应在银监会或其派出机构指定的报纸上进行公告。　
第十二条　公告的具体内容应当包括：机构名称、营业地址、金融机构编码、邮政编码、联系电话。　
第十三条　金融许可证应当在机构营业场所的显著位置公示。　
金融机构应当在营业场所的显著位置以适当方式公示其业务范围、主要负责人。业务范围应在公示中逐一列出，主要负责人姓名按金融机构上级部门的任命文件确定。金融机构在业务范围或主要负责人发生变更后5个工作日内，应当更换公示内容。　
银监会及其派出机构依法对公示情况进行监督与检查。　
第十四条　任何单位和个人不得伪造、变造金融许可证。金融机构不得出租、出借、转让金融许可证。　
第十五条　银监会及其派出机构应当加强金融许可证的信息管理，建立完善的机构管理档案系统，依法披露金融许可证的有关信息。　
第十六条　金融机构违反本办法，有下列行为之一的，由银监会及其派出机构责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款；情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格：　
（一）不按规定换领金融许可证；　
（二）损坏金融许可证；　
（三）遗失金融许可证且不向银监会报告；　
（四）未在营业场所公示金融许可证。　
第十七条　商业银行出租、出借金融许可证的，依照《中华人民共和国商业银行法》的有关规定进行处罚。　
第十八条　伪造、变造、转让金融许可证的，移交司法机关依法追究刑事责任。　
第十九条　金融许可证由银监会统一印制和管理。银监会按照金融许可证编码方法打印金融许可证，颁发时加盖银监会或其派出机构的单位印章方具有效。　
金融许可证应作为重要凭证专门管理。许可证保管、打印、颁发等职能应相互分离、相互制约，同时建立金融许可证颁发、收缴、销毁登记制度。　
对于金融许可证颁发管理过程中产生的废证、收回的旧证、依法缴回和吊销的许可证，应加盖"作废"章，作为重要空白凭证专门收档，定期销毁。　
第二十条　本办法自2003年7月1日起施行。其他有关规定与本办法有冲突的，以本办法为准。
辽宁省人大常委会


沈阳市邮政管理条例
辽宁省人大常委会


（1996年5月31日辽宁省沈阳市第十一届人民代表大会常务委员会第二十三次会议通过 1996年7月28日辽宁省第八届人民代表大会常务委员会第二十二次会议批准 1996年10月1日起施行）

目 录

第一章 总 则
第二章 规划与建设
第三章 邮政市场管理
第四章 服务与保障
第五章 法律责任
第六章 附 则

第一章 总 则
第一条 为了保护通信自由和通信秘密，维护邮政市场秩序，提高邮政服务水平，促进邮政事业发展，适应经济建设和人民生活的需要，根据《中华人民共和国邮政法》、《辽宁省邮电通信管理条例》及有关法律、法规，结合本市实际，制定本条例。
第二条 本条例适用于本市行政区域内的邮政建设和管理。
第三条 沈阳市邮政局是本市邮政的主管部门，负责实施本条例。
县（市）、区邮政（邮电）局按照管理权限，负责本辖区内的邮政管理工作。
计划、城乡建设、规划、土地、房产、公安、工商、交通、铁路、民航等部门按照各自的职责，协助做好邮政建设和管理工作。
第四条 市、县（市）、区人民政府应当把邮政建设纳入国民经济和社会发展计划及城乡建设规划，优先发展邮政事业。
第五条 邮政服务坚持迅速、准确、安全、方便的原则，保障用户使用邮政的合法权益。
邮政部门应当采用先进的科学技术和实施现代化管理。
第六条 市人民政府及邮政主管部门，对在邮政建设和管理中做出显著成绩的单位和个人，应给予表彰和奖励。

第二章 规划与建设
第七条 邮政主管部门应当根据沈阳市总体规划和社会发展需要，会同有关部门制定邮政专业规划和分期实施计划，并组织实施。
第八条 邮政（邮电）局（所）的布局和设置标准，按国家关于城市邮电支局（所）工程设计技术规定执行。
第九条 新建、改建、扩建的居住区、工矿区、商业区、开发区、机场、火车站等建设工程，必须同时规划和设置与之配套的邮政设施，并与主体工程同时设计、施工、验收。
第十条 邮政设施的建设必须符合国家有关规范。
城市规划主管部门在审批居住区、工矿区、商业区、开发区、机场、火车站等开发建设规划方案时，应按国家有关标准和规定确定设置邮政设施。变更时，应征得邮政主管部门的同意。
第十一条 邮政（邮电）局（所）建设用地由土地管理部门依法办理征用、划拨手续。
邮政部门建设邮政设施的征地，按市政设施征地费用标准执行。
建设单位按规定建设的邮政服务设施，按成本价与邮政部门结算。
第十二条 新建居民住宅必须按照规定设置信报箱间、信报箱群或者接收邮件的收发室。已建成的居民住宅未设置信报箱间、信报箱群或者接收邮件收发室的，必须在六个月内由产权人补建。
信报箱间、信报箱群的维护、维修、更换由管理单位负责。
第十三条 经有关部门批准，邮政部门可以在公共场所和其他方便群众的地方无偿设置邮亭、邮政报刊亭、邮筒、邮箱等设施，并开展流动服务。
第十四条 农村应当按村（屯）设置通邮站，负责接收投递本村（屯）邮政用户的邮件。邮政主管部门应积极扶持村（屯）通邮站的设置，并进行业务指导和监督。
第十五条 市、县（市）、区人民政府以及邮政主管部门对偏远、贫困地区邮政设施的建设，应当在资金、物资等方面予以扶持。

第三章 邮政市场管理
第十六条 下列邮政业务由邮政部门经营，国家另有规定的除外：
（一）信函、明信片和其他具有信件性质的物品寄递（包括速递文件业务）；
（二）机要文件和机要刊物寄递；
（三）邮票、邮资信封、邮资明信片、邮资邮筒等邮资凭证的印制和发行，集邮品的制作；
（四）邮政编码的管理和邮政编码簿的印制发行；
（五）国家规定由邮政部门统一经营的其他邮政业务。
第十七条 任何单位和个人未经邮政主管部门批准不得经营邮票或者集邮品。
集邮交易活动应当在市人民政府有关主管部门和邮政主管部门规定的场所进行。
第十八条 邮政主管部门可以委托其他单位或者个人代办邮政业务。
受委托的单位或者个人必须有适合开办邮政业务的人员、场地、经营设施，并应到工商行政管理部门办理开业登记和变更登记手续。
第十九条 受委托代办邮政业务的单位或者个人，必须遵守国家有关法律、法规，执行统一的邮政业务规则、资费标准、服务标准，接受邮政部门的业务指导和监督。
第二十条 任何单位和个人不得印制未经邮政主管部门监制的明信片和通信使用的信封。
第二十一条 邮政用户必须遵守禁止寄递或者限量寄递物品的规定。
邮政用户必须使用符合国家标准的信封和明信片。邮寄包裹、印刷品必须按照规定封装，正确书写收件人、寄件人的姓名、地址和邮政编码。
第二十二条 新设置或者迁移新址的单位应当到邮政部门办理通邮登记手续。

第四章 服务与保障
第二十三条 邮政部门应当在营业场所公布服务范围、服务标准、业务程序、资费标准、营业时间和监督电话。
第二十四条 邮政部门应当遵守下列规定：
（一）符合接收邮件条件的新建居民住宅和新设置或者迁移新址的单位，在60日内安排投递；
（二）保证邮件、电报传递时限和邮件的投递质量；
（三）按邮政信筒、邮政信箱上标明开取信件的频次和时间开取。
第二十五条 邮政部门可以根据用户的要求和具体条件与用户签订协议，约定投递位置和方式及其他服务项目。
第二十六条 邮政工作人员不得有下列行为：
（一）拒绝办理应当办理的业务；
（二）擅自将邮政设施改作他用；
（三）擅自出卖、出租、出借邮政专用品；
（四）擅自改变资费标准或者收费项目；
（五）私拆、隐匿、毁弃邮件、电报或者从邮件中窃取财物。
第二十七条 邮政部门对用户的投诉应当及时调查处理，并在10日内答复用户。
第二十八条 因建设需要拆除、迁移邮政设施的，建设单位必须事先征得邮政部门的同意，签订协议，保证邮政通信正常进行。所需费用由建设单位承担。
第二十九条 带有邮政专用标志的车辆和邮政工作人员执行公务，通过检查站、桥梁、高速公路口时，应优先放行。
带有邮政专用标志的车辆，持公安部门发给的通行证，在执行公务时，不受禁行路线和禁停路段规定的限制，但应服从交通民警的指挥。
第三十条 任何单位和个人不得有下列行为：
（一）损坏邮政设施；
（二）私开邮政信筒、信箱和向邮政信筒、信箱内投易燃易爆危险品及其他杂物；
（三）在邮政（邮电）局（所）门前和邮政信筒、邮政信箱周围及邮车必经通道内堆放杂物、摆摊设点，妨碍用邮或者影响邮车通行；
（四）伪造或者冒用邮政专用标志、邮政标志服和邮政专用品；
（五）妨碍邮政工作人员执行公务；
（六）违法检查、截留邮件或者拦截邮政运输车辆。

第五章 法律责任
第三十一条 违反本条例第九条规定，应建的邮政设施，没有与主体工程同时设计、施工、验收的，由邮政主管部门给予警告，责令限期改正，责任单位应承担邮政部门为解决用户用邮采取措施所需的费用。
第三十二条 违反本条例第十二条一款规定，超过补建期限的，由邮政主管部门对责任单位处以1000元以上5000元以下罚款。
第三十三条 违反本条例第十六条规定，由工商行政管理部门会同邮政主管部门依法予以处罚。
第三十四条 违反本条例第十七条规定，擅自经营邮政业务的，由工商行政管理部门依法处罚。
第三十五条 违反本条例第二十条规定，擅自印制明信片和通信使用信封的，由邮政主管部门给予警告、责令其改正，没收物品和非法所得，并处以5000元以下罚款。
第三十六条 违反本条例第二十六条第一、二、三项规定，由所在单位或者上级主管部门给予行政处分。
第三十七条 违反本条例第二十六条第四项规定，由物价部门按有关规定处罚。
第三十八条 违反本条例第二十六条第五项规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三十九条 违反本条例第二十八条规定，建设单位应当承担赔偿责任，邮政主管部门可处以赔偿金1－5倍的罚款。

第四十条 违反本条例第三十条第一、二项规定，造成经济损失的，应承担赔偿责任；违反治安管理处罚条例的，由公安机关予以处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十一条 违反本条例第三十条第三项规定，由邮政主管部门给予警告、责令限期改正。逾期不改的，予以清除。
第四十二条 违反本条例第三十条第四项规定，伪造或者冒用邮政专用标志、邮政标志服和邮政专用品的，由邮政主管部门处以1500元以下罚款，并没收有关物品。
第四十三条 罚没财物必须使用省财政部门统一制发的罚没票据，罚没款和没收物品的变价款全额上缴同级财政。
第四十四条 当事人对行政处罚决定不服的，可以在接到处罚通知书之日起15日内，向作出处罚决定机关的上一级机关申请复议，也可直接向人民法院起诉；对复议决定不服的，可以在接到复议决定书之日起15日内向人民法院提起诉讼。当事人逾期不申请复议，也不向人民法院起
诉、又不履行处罚决定的，由作出处罚决定的机关申请人民法院强制执行。
第四十五条 邮政工作人员滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的，由所在单位或者上级主管部门给予行政处分；造成损失的，按国家规定承担赔偿责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第六章 附 则
第四十六条 本条例应用中的具体问题，由沈阳市邮政局负责解释。
第四十七条 本条例自1996年10月1日起施行。



1996年7月28日